「云客服平台」最高法报告:集资诈骗连续上行 粤沪闽金融诈骗排前三

云客服平台,最高法报告:集资诈骗连续两年上行 广东、上海、福建金融诈骗案排前三

21世纪经济报道 21财经APP 家俊辉 广州报道

4月3日,最高人民法院中国司法大数据研究院发布《金融诈骗司法大数据专题报告》(以下简称《报告》)。《报告》指出,我国近三年金融诈骗发案量同比持续下降,而集资诈骗罪连续两年逆势上升。

数据显示,2016年全国法院新收金融诈骗一审案件近1.4万件,2017年新收案件降至1.1万余件,2018年新收案件为8400余件,平均降幅超20%。其中,金融诈骗案件主要分布于东部地区,收案量排名前三地区为广东、上海和福建。2015年东部地区收案量占全国案件总量的62.50%,此后三年逐步下降至51.72%、50.12%、48.26%,但中西部地区收案量占比逐年上升。2018年,全国各地案件量均有下降,仅吉林、陕西、宁夏、西藏仍有不同幅度上升。

从案件类型来看,近三年来,信用卡诈骗为金融诈骗主要案件类型,占比约为78%。2016年至2018年,信用卡诈骗罪案件量由1.2万件下降至6000余件,在金融诈骗案件中占比由83.14%下降至72.19%,信用卡诈骗犯罪风险整体呈收窄趋势。此外,在近三年信用卡诈骗案件中,恶意透支或超过规定期限透支为主要诈骗手段,相关案件占比达76.43%,骗取或冒用他人信用卡类案件占比为20.41%。报告建议适当加强失信惩戒和额度管理工作,加强信用卡信息安全保护。

另外,作为第二大金融诈骗案件类型,集资诈骗罪连续两年逆势上升,收案量由2016年的1100余件上升至2018年的近1400件,增幅达27%,集资诈骗风险防控压力加大。

《报告》指出,金融诈骗被告人以初、高中文化程度为主,但发案密度与公民文化程度呈较强正相关。被告人文化程度为初中、高中(或中专)的占比分别为38.55%、29.32%,二者总计超三分之二。具有中等教育文凭公民每10万人发案量为5.49人次,排名第一。其次为高等文化程度公民和初中文化程度公民,每10万人发案量为4.23人次和2.89人次。报告建议面向中等以上文化程度人群适度加大金融犯罪普法力度。